資産状況(2017年末)

2017年もいよいよあとわずか。ということで年末時点でのポートフォリオ(リスク資産)を確認しておきます。

無題

資産運用歴も10年を超えてきたので、いまさらポートフォリオが大きく変わることはありません。ただ、昨今の株高の影響で、ジワジワと株式の比率が上昇していますね。ただ、リスク資産と比較して8割規模の無リスク資産を別に確保しているので、リスクの取り過ぎだとは思っていません。またリスク資産についてもほとんどはコストが低廉なインデックスファンドで揃えています。

この辺の事情というかさじ加減については個人差があるので、常に最適なリスク許容度を図っていければと思います。

続いて総資産残高の推移のイメージ図です。
金額は非公表です。ごめんなさい。

無題2

グラフの通り、ブログ開設当初から順調に資産を伸ばしています。よ~くみると、真ん中に一進一退の時期がありますが、これは2012年~2014年のあたりですね。。。その局面局面では当時はいろいろと考えていたのかもしれませんが、こうやって範囲を広げて俯瞰してみると、大した話ではなかったということがわかります。

来年からは目標額を決めないようにします

毎年の目標の中に、「年末までに資産評価額を〇〇万円到達」というものがありました。これを毎年達成するしないで一喜一憂していたわけですが、来年からは目標額を決めることを止めにしたいと思います。

そもそも目標額を達成できるかどうかは市場の評価に左右されることが多く、ファンドの根雪の部分が多くなってくるとますますその傾向が顕著になります。コツコツ投資をして、一方で節約に励んだところで目標に到達するかどうかはわかりません。。。それで目標未達となればちょっと空しいですしね。

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出典:2020年への資産運用の旅
詳細は引用元へ: 資産状況(2017年末)


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